Řešení Proposal Manager pro finanční služby pomáhá zvyšovat úspěšnost nabídek
V oblasti poskytování komerčních a firemních úvěrů se stále zostřuje konkurence, která tak ukrajuje z úrokových sazeb pro banky a další poskytovatele úvěru. Úvěrové týmy bank se musí vypořádat se záplavou dokumentů týkajících se finanční situace klienta, aktiv, která může použít jako záruku, a potvrzení pro úřady. Musí dodržovat protokoly, podle kterých pečlivě analyzují rizika spojená s poskytnutým úvěrem a potenciálem výnosu u firemních půjček a kapitálových investic. Vzhledem k tomu, že nabídka úvěru obsahuje citlivé údaje klienta, je nezbytné dodržovat přísná opatření pro zajištění ochrany osobních údajů, zabezpečení a dodržování předpisů. Kromě toho se instituce nabízející finanční služby potýkají s nepropojenými systémy a nákladnými a pomalými ručními procesy, které často vedou k nejednotným výsledkům, vyšší míře chybovosti a vyšším nákladům.
Pokud chtějí úvěrové týmy v tomto konkurenčním prostředí uspět, potřebují ty správné nástroje pro rychlou a snadnou tvorbu na míru šitých nabídek. Řešení Proposal Manager založené na platformě Microsoft 365 je navržené přímo pro firemní a komerční bankovnictví s cílem:
- Zjednodušit, automatizovat a urychlit proces poskytování úvěrů
- Vytvářet větší množství efektivních nabídek
- Spolupracovat v rámci banky s dodržením přísné důvěrnosti údajů
Řešení vyvinuli členové týmu a vývojáři Microsoft Financial Services v rámci širší snahy o vytváření řešení pro konkrétní vertikální trhy. Žádný jiný poskytovatel cloudových kancelářských nástrojů nenabízí kompletní řešení pro správu nabídek přímo pro bankovní sektor. Nabízené řešení je od základů vytvořené s využitím kancelářské sady Microsoft 365.
Váš firemní vývojářský tým navíc může řešení plně přizpůsobit a adaptovat. Členové úvěrového týmu tak budou moct těžit z následujících výhod:
- Snadná tvorba profesionálních a úspěšných nabídek: Můžete ušetřit čas, lépe využít svou kreativitu a vytvářet profesionální závazné nabídky úvěru. Zvýšíte tak míru úspěšnosti a zlepšíte správu úvěrových rizik.
- Zjednodušení správy nabídek: Zjednodušte proces vytváření komerčních a firemních úvěrů pomocí integrovaných, automatizovaných a zabezpečených nástrojů pro správu dokumentů a současně zorganizujte pracovní postupy a spolupráci v týmu. Manažeři bank můžou usnadnit opakované vyjednávání o nabídkách a zároveň zajistit jednotnost verzí, posílit pozici manažerů, kteří jsou v terénu v přímém styku s klienty, a urychlit schválení ze strany úvěrového výboru.
- Zlepšení spolupráce a týmové práce: Reagujte na nabídky rychle a ve spolupráci s kolegy pomocí komunikačních kanálů a nástrojů pro spolupráci napříč celou organizací. Dodržujte napjaté termíny a udržujte nabídkový proces v plynulém chodu díky sdílení a spolupráci v reálném čase. Veďte revize nabídek a diskuze pomocí e-mailů, hlasových služeb a videa na podnikové úrovni.
Čísla nelžou. Podobné řešení by mohlo vaší firmě významně pomoct. Nedávná studie společnost Capgemini přišla se zjištěním, že administrativní pracovníci komerčních bank tráví asi 80 procent svého času nad opakovanými a manuálními úkoly. Stejná studie uvádí, že automatizace přinese více než 25procentní úsporu nákladů díky automatizaci opakovaných úkolů a úkolů zahrnujících velké objemy dat. Dokážete si představit, čeho by vaši zaměstnanci mohli dosáhnout, kdyby se jim uvolnil prostor na řešení jiných projektů s potenciálem generovat příjmy?
Řešení Proposal Manager je teď k dispozici pro všechny zákazníky plánu Microsoft 365 E5. Je integrované do všech stávajících úloh Microsoftu 365, aby vám pomohlo vnést do vašeho procesu tvorby nabídek pružnost, spolupráci, zabezpečení a zaměření na klienta bez nutnosti vytížit IT oddělení při jeho nasazování.
Manažeři prodeje a další vedoucí pracovníci si můžou stáhnout brožuru s popisem řešení Proposal Manager a ve spolupráci s oddělením pro IT podporu a vývoj lépe pochopit, jak by jim toto řešení mohlo pomoct. IT vývojáři můžou začít už dnes návštěvou GitHubu.