1. Das Sicherstellen von Compliance ist eine schwierige Angelegenheit<\/strong><\/h2>\n![\"Ensuring](\"https:\/\/www.microsoft.com\/en-us\/industry\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/2\/2018\/09\/ensure-compliance1.png\")
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Durch intensive beh\u00f6rdliche Pr\u00fcfungen als Reaktion auf F\u00f6rderung terroristischer Aktionen und anderer sanktionierter Transaktionen sehen sich Banken einer enormen Herausforderung gegen\u00fcber. 20 % aller Finanzdienstleister wurden bereits Strafgelder durch eine Regulierungsbeh\u00f6rde auferlegt, und diese Zahl wird wahrscheinlich noch steigen.[ii] Banken drohen empfindliche Bu\u00dfgelder, Betriebsschlie\u00dfungen und Rufsch\u00e4digung, wenn Transaktionen nicht vorschriftsgem\u00e4\u00df gepr\u00fcft und vor Abschluss einer Transaktion nicht alle Informationsl\u00fccken geschlossen werden. Doch nicht nur die Banken selbst leiden darunter, auch die Kunden werden durch fehlende Compliance beeintr\u00e4chtigt. Der Betrieb einer Bank in Asien wurde aufgrund schwerwiegender Verst\u00f6\u00dfe und unzureichend wahrgenommener Aufsichtspflichten vollkommen stillgelegt.[iii] F\u00fcr Kunden ist Compliance eine Voraussetzung und ein Anzeichen f\u00fcr die Governance von Anbietern, um sicherzugehen, dass diese nicht in kriminelle Aktivit\u00e4ten verwickelt sind.<\/span><\/p>\n2. Akkurate und schnelle Screenings stellen eine Herausforderung dar<\/strong><\/h2>\n![\"Maintaining](\"https:\/\/www.microsoft.com\/en-us\/industry\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/2\/2018\/09\/maintaining-balance2.png\")
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Es ist eine schwierige Angelegenheit, zu verhindern, dass Geldmittel sanktionierte politisch exponierte Personen (PEP) sowie Terroristen erreichen, und es entstehen hohe Gemeinkosten f\u00fcr Mitarbeiter und IT, besonders dann, wenn legitime Transaktionen nicht beeintr\u00e4chtigt werden sollen. Ineffiziente Screenings mit vielen falsch-positiven Ergebnissen k\u00f6nnen die Kundenbeziehungen beeintr\u00e4chtigen. Zudem k\u00f6nnen Banken wichtige Gesch\u00e4ftschancen entgehen, wenn beispielsweise eine Gehaltsauszahlung eines gro\u00dfen Unternehmens nur ein einziges Mal aufgrund eines falschen Treffers mit dem Namen eines Mitarbeiters zur\u00fcckgehalten wird. <\/em>Durch zu empfindlich eingestellte Screening-Systeme kann es vorkommen, dass Kunden mit einem Namen, der auf der \u00dcberwachungsliste steht, irrt\u00fcmlich als potenzielle Betr\u00fcger gebrandmarkt werden, weshalb ein ver\u00e4rgerter Kunde die Bank vermutlich verlassen wird.[iv]<\/p>\n3. Das Aktualisieren von Sanktionslisten erfordert viel Zeit und hohen Arbeitsaufwand<\/strong><\/h2>\n![\"Updating](\"https:\/\/www.microsoft.com\/en-us\/industry\/blog\/wp-content\/uploads\/sites\/2\/2018\/09\/update-watch-lists3.jpg\")
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Die vielen \u00dcberwachungslisten, die in Banken gepr\u00fcft werden m\u00fcssen, werden heutzutage regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberarbeitet. So wird sichergestellt, dass alle sanktionierten Einheiten erkannt werden. Durch die steigende Anzahl von Sanktionslisten zahlreicher nationaler, regionaler und globaler Organisationen wird dieser Schritt immer zeitaufw\u00e4ndiger. Die Anzahl an Einheiten auf diesen Listen nimmt mit jeder Aktualisierung weiter zu, ebenso wie die der Decknamen und alternativen Schreibweisen von Namen.<\/span><\/p>\n
<\/p>\n2. Akkurate und schnelle Screenings stellen eine Herausforderung dar<\/strong><\/h2>\n<\/p>\n
Es ist eine schwierige Angelegenheit, zu verhindern, dass Geldmittel sanktionierte politisch exponierte Personen (PEP) sowie Terroristen erreichen, und es entstehen hohe Gemeinkosten f\u00fcr Mitarbeiter und IT, besonders dann, wenn legitime Transaktionen nicht beeintr\u00e4chtigt werden sollen. Ineffiziente Screenings mit vielen falsch-positiven Ergebnissen k\u00f6nnen die Kundenbeziehungen beeintr\u00e4chtigen. Zudem k\u00f6nnen Banken wichtige Gesch\u00e4ftschancen entgehen, wenn beispielsweise eine Gehaltsauszahlung eines gro\u00dfen Unternehmens nur ein einziges Mal aufgrund eines falschen Treffers mit dem Namen eines Mitarbeiters zur\u00fcckgehalten wird. <\/em>Durch zu empfindlich eingestellte Screening-Systeme kann es vorkommen, dass Kunden mit einem Namen, der auf der \u00dcberwachungsliste steht, irrt\u00fcmlich als potenzielle Betr\u00fcger gebrandmarkt werden, weshalb ein ver\u00e4rgerter Kunde die Bank vermutlich verlassen wird.[iv]<\/p>\n3. Das Aktualisieren von Sanktionslisten erfordert viel Zeit und hohen Arbeitsaufwand<\/strong><\/h2>\n<\/p>\n
Die vielen \u00dcberwachungslisten, die in Banken gepr\u00fcft werden m\u00fcssen, werden heutzutage regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberarbeitet. So wird sichergestellt, dass alle sanktionierten Einheiten erkannt werden. Durch die steigende Anzahl von Sanktionslisten zahlreicher nationaler, regionaler und globaler Organisationen wird dieser Schritt immer zeitaufw\u00e4ndiger. Die Anzahl an Einheiten auf diesen Listen nimmt mit jeder Aktualisierung weiter zu, ebenso wie die der Decknamen und alternativen Schreibweisen von Namen.<\/span><\/p>\n
<\/p>\n3. Das Aktualisieren von Sanktionslisten erfordert viel Zeit und hohen Arbeitsaufwand<\/strong><\/h2>\n<\/p>\n
Die vielen \u00dcberwachungslisten, die in Banken gepr\u00fcft werden m\u00fcssen, werden heutzutage regelm\u00e4\u00dfig \u00fcberarbeitet. So wird sichergestellt, dass alle sanktionierten Einheiten erkannt werden. Durch die steigende Anzahl von Sanktionslisten zahlreicher nationaler, regionaler und globaler Organisationen wird dieser Schritt immer zeitaufw\u00e4ndiger. Die Anzahl an Einheiten auf diesen Listen nimmt mit jeder Aktualisierung weiter zu, ebenso wie die der Decknamen und alternativen Schreibweisen von Namen.<\/span><\/p>\n
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