Ο Proposal Manager για τις χρηματοπιστωτικές υπηρεσίες βοηθά στην αύξηση του ποσοστού προτάσεων που κερδίζονται

Το περιβάλλον εμπορικού και εταιρικού δανεισμού γίνεται όλο και πιο ανταγωνιστικό και συμπιέζει τα περιθώρια επιτοκίων για τις τράπεζες και τους δανειστές. Οι ομάδες τραπεζικών δανειοδοτήσεων έχουν να χειριστούν ένα σωρό έγγραφα, όπως αυτά που αφορούν τα οικονομικά των πελατών, τα περιουσιακά στοιχεία που προσκομίζονται ως εγγυήσεις και τις κανονιστικές βεβαιώσεις. Πρέπει να ακολουθούν πρωτόκολλα που αναλύουν διεξοδικά τον κίνδυνο που συνδέεται με μια πιστωτική διευκόλυνση και το εισοδηματικό δυναμικό των επιχειρηματικών δανείων και των επενδύσεων κεφαλαίου. Δεδομένου ότι οι προτάσεις δανεισμού περιέχουν ευαίσθητες πληροφορίες πελατών, απαιτούνται μέτρα αυστηρής προστασίας της ιδιωτικής ζωής, ασφάλειας και συμμόρφωσης. Επιπλέον, τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παρεμποδίζονται από ασύνδετα συστήματα και μη αυτόματες διαδικασίες που είναι δαπανηρές και αργές, γεγονός που συχνά οδηγεί σε ασυνεπή αποτελέσματα, υψηλότερα ποσοστά σφάλματος και αυξημένο κόστος.

Για να επικρατήσουν σε αυτή την ανταγωνιστική αγορά, οι ομάδες δανειοδότησης χρειάζονται τα κατάλληλα εργαλεία για να παραδώσουν προτάσεις προσαρμοσμένες στα μέτρα του κάθε πελάτη, γρήγορα και εύκολα. Βασισμένη στην πλατφόρμα Microsoft 365, η λύση Proposal Manager έχει σχεδιαστεί ειδικά για επιχειρησιακές και εμπορικές τράπεζες για:

• Τη βελτίωση, την αυτοματοποίηση και την επιτάχυνση της διαδικασίας δανειοδότησης.
• Τη δημιουργία πιο αποτελεσματικών προτάσεων.
• Τη συνεργασία εντός της τράπεζας με αυστηρή εμπιστευτικότητα.

Η λύση αναπτύχθηκε από την ομάδα Microsoft Financial Services και τους προγραμματιστές ως μέρος της εστίασής τους στην ανάπτυξη λύσεων προσαρμοσμένων στις ιδιαίτερες κλαδικές ανάγκες. Καμία άλλη υπηρεσία παροχής παραγωγικότητας στο cloud δεν προσφέρει μια πραγματική ολοκληρωμένη και αποκλειστική τραπεζική λύση διαχείρισης προτάσεων, που έχει σχεδιαστεί από την αρχή με χρήση της σουίτας παραγωγικότητας Microsoft 365.

Η λύση είναι πλήρως εξατομικεύσιμη και προσαρμόσιμη από την ομάδα ανάπτυξης της επιχείρησής σας, έτσι ώστε η ομάδα δανειοδότησης να μπορεί:

• Να δημιουργεί εύκολα επαγγελματικές προτάσεις που κερδίζουν—Εξοικονομήστε χρόνο, ενθαρρύνετε τη δημιουργικότητα και παρουσιάστε επαγγελματικές επιστολές δέσμευσης για δάνειο για να αυξήσετε τα ποσοστά επικράτησης και να βελτιώσετε τη διαχείριση του πιστωτικού κινδύνου.
• Να βελτιώνει τη διαχείριση προτάσεων—Απλοποιήστε τη διαδικασία δημιουργίας εμπορικών και εταιρικών δανείων με ενσωματωμένα, αυτοματοποιημένα και ασφαλή εργαλεία για τη διαχείριση εγγράφων, ενώ παράλληλα οργανώνετε τις ροές εργασίας και τη συνεργασία της ομάδας. Οι διευθυντές τραπεζών μπορούν να διευκολύνουν τις επαναληπτικές διαπραγματεύσεις προτάσεων, ενώ παράλληλα εξασφαλίζουν τη συνέπεια των εκδόσεων, ενισχύουν τους διαχειριστές σχέσεων εν κινήσει και βοηθούν στην επιτάχυνση των εγκρίσεων από τις πιστωτικές επιτροπές.
• Να βελτιώσετε τη συνεργασία και την ομαδική εργασία—Ανταποκριθείτε σε προτάσεις γρήγορα και σε συνεργασία με συνδεδεμένα, εταιρικά μέσα επικοινωνίας και εργαλεία συνεργασίας. Τηρήστε τις δύσκολες προθεσμίες και φροντίστε ώστε η διαδικασία της πρότασης να κινείται απρόσκοπτα, μέσω της κοινής χρήσης και της συνεργασίας σε πραγματικό χρόνο. Ξεκινήστε αναθεωρήσεις προτάσεων και συνεδρίες πίνακα με ηλεκτρονικό ταχυδρομείο κατηγορίας μεγάλης επιχείρησης, δυνατότητες φωνής και βίντεο.

Οι αριθμοί δεν λένε ψέματα. Η επίπτωση που θα μπορούσε να έχει μια τέτοια λύση για την επιχείρησή σας είναι σημαντική. Μια πρόσφατη μελέτη της Capgemini διαπίστωσε ότι οι υπάλληλοι του τμήματος υποστήριξης των εμπορικών τραπεζών ξοδεύουν περίπου το 80% του χρόνου τους σε επαναλαμβανόμενες και μη αυτοματοποιημένες εργασίες. Η ίδια μελέτη αναφέρει επίσης ότι η αυτοματοποίηση θα προσφέρει περισσότερο από 25 τοις εκατό στην εξοικονόμηση κόστους με την αυτοματοποίηση των εργασιών έντασης δεδομένων και των επαναλαμβανόμενων εργασιών. Μπορείτε να φανταστείτε τι θα μπορούσαν να επιτύχουν όλοι οι υπάλληλοί σας εάν ο χρόνος τους ήταν ελεύθερος για να ασχοληθούν με άλλα έργα που δημιουργούν έσοδα;

Η λύση Proposal Manager είναι πλέον διαθέσιμη σε όλους τους πελάτες του Microsoft 365 E5. Είναι ενσωματωμένη στους υπάρχοντες φόρτους εργασίας του Microsoft 365 για να σας βοηθήσει να μετατρέψετε τη διαδικασία προτάσεων σε μια ευέλικτη, συνεργατική, ασφαλή και πελατοκεντρική διαδικασία χωρίς να απαιτείται σημαντική συμμετοχή του τμήματος IT για ανάπτυξη.

Οι διευθυντές πωλήσεων και οι υπόλοιποι επικεφαλής των επιχειρήσεων μπορούν να κάνουν λήψη του φυλλαδίου του Proposal Manager και να αναθέσουν στην ομάδα υποστήριξης και ανάπτυξης πληροφορικής να τους βοηθήσει να κατανοήσουν περισσότερα για το πώς μπορεί να βοηθήσει αυτή η λύση. Οι προγραμματιστές IT μπορούν να επισκεφθούν το GitHub σήμερα, για να ξεκινήσουν.